Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов

  • автор:
  • специальность ВАК РФ: 12.00.09
  • научная степень: Кандидатская
  • год, место защиты: 2011, Москва
  • количество страниц: 203 с. : ил.
  • бесплатно скачать автореферат
  • стоимость: 240,00 руб.
  • нашли дешевле: сделаем скидку
  • формат: PDF + WORD
pdfdoc

действует скидка от количества
2 диссертации по 223 руб.
3, 4 диссертации по 216 руб.
5, 6 диссертаций по 204 руб.
7 и более диссертаций по 192 руб.
Титульный лист Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов
Оглавление Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов
Содержание Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов
Вы всегда можете написать нам и мы предоставим оригиналы страниц диссертации для ознакомления

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
ЕЛАВА 1. НАУЧНЫЕ ОСНОВЫ ТЕХНИКО-КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЕО ИССЛЕДОВАНИЯ ПЛАСТИКОВЫХ ПЛАТЁЖНЫХ
ДОКУМЕНТОВ
§ 1 .Исторические тенденции развития безналичных расчётов с использованием пластиковых платёжных документов
(криминалистический аспект)
§2. Понятие пластикового платёжного документа, пластиковой карты,
их сущность, механизм реализации
§3. Классификация пластиковых платёжных документов в технико-криминалистической экспертизе документов, их средства
защиты
ГЛАВА 2. МЕТОДИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ АСПЕКТЫ ТЕХНИКО-КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОГО ИССЛЕДОВАНИЯ
ПЛАСТИКОВЫХ ПЛАТЁЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ
§ 1. Особенности исследования пластиковых платёжных документов
в технико-криминалистической экспертизе документов
§2. Возможности комплексного исследования пластиковых платёжных
документов
§3. Доказательственное значение заключения эксперта по исследованию пластиковых платёжных документов в раскрытии и
расследовании преступлений
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ
АКТОВ И ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЯ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы диссертационного исследования. На
сегодняшний день каждый шестой владелец пластикового платёжного документа становится жертвой ошибки или потерпевшим от преступного посягательства. За последние несколько лет количество преступлений с использованием современных платёжных средств увеличивается. Наиболее распространенную угрозу составляют опасность кражи, несанкционированного использования после утраты, подделки и мошенничества при проведении трансакции.
В России централизованного учета таких преступлений до 1997 года не велось, они преимущественно квалифицировались по ст. 147 УК РСФСР (мошенничество). После принятия в 1996 году Уголовного кодекса преступления, связанные с пластиковыми платёжными документами, были выделены в статью 187 «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов».
Однако имеющиеся статистические данные за период, охватываемый 2008-2010 гг., дают представление о количестве и динамике преступлений, связанных с оборотом пластиковых платёжных документов, и причиненном в результате этого материальном ущербе.
По данным ГИАЦ МВД России в 2008 году по России зарегистрировано 1584 преступления, квалифицируемых по ст. 187 УК России (изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов), из них раскрыто 1512, направлено в суд с обвинительным заключением или актом 1495 уголовных дел. В 2009 году по России зарегистрировано 2389 преступлений, из них раскрыто 1760, направлены в суд с обвинительным заключением или актом 1751 уголовное дело. В 2010 году по России зарегистрировано 2674 преступления, из них

раскрыто 1916, направлено в суд с обвинительным заключением или актом 1900 уголовных дел.
Анализ статистических данных свидетельствует о том, что количество совершаемых преступлений, связанных с пластиковыми платёжными документами, возрастает, только по Москве за 2008-2010 г. зарегистрировано 1423 преступлений, квалифицируемых по ст. 187 УК России. По России данные о реальных потерях банков не публикуются, но сопоставление фактического и выявленного ущерба позволило бы оценить степень латентности преступлений, связанных с использованием пластиковых платёжных документов.
Преступность в сфере оборота этого вида документов за последнее время претерпела качественные изменения — от деяний, совершаемых отдельными лицами и небольшими группами, до преступлений, совершаемых хорошо организованными группировками и преступными сообществами. Преступники используют самую современную технику, необходимые документы прикрытия. Для осуществления преступной деятельности создаются лжефирмы, банки. По данным Европола данный вид преступлений тесно связан с более тяжкими преступлениями против личности и собственности.
В настоящее время чаще всего на заготовку полностью поддельных пластиковых платёжных документов наносятся эмблема эмитента, поле для проставления подписи, имитируются элементы защиты, как правило, используются подлинные реквизиты существующих пластиковых платёжных документов. В случае частичной подделки преступником чаще всего вносятся изменения в некоторые реквизиты (например, номер либо фамилию).
Вследствие проведённого нами анализа мы пришли к выводу, что эмитенты пластиковых платёжных документов часто скрывают факты подделки этого вида защищённой полиграфической продукции для

назначенное... для производства судебной экспертизы и дачи заключения», то есть эксперт.
Главная особенность пластиковых карт, независимо от их вида, заключается в том, что они сохраняют определённую информацию, используемую в различных целях. В современной структуре денежного оборота пластиковая карта исполняет роль платёжного документа.
По нашему мнению, это утверждение необоснованно, поскольку не всякая пластиковая карта является платёжным документом. Например, к пластиковым картам относят: календари, визитки, страховые полисы, пригласительные, электронные ключи доступа, бейджи, а с помощью них невозможно производить платёжные операции. Мы убеждены, что пластиковая карта” более обширное понятие, чем пластиковый платёжный документ.
В целях определения сущности пластиковых платёжных документов и их места в современном мире, необходимо рассмотреть и вопросы их реализации. Использование пластиковых платёжных документов, в первую очередь, инициирует движение денег в безналичной и наличной форме. Этим отражается основное свойство денежного оборота - постоянный переход денег из его безналичной области в налично-денежную и наоборот.
Инфраструктура обслуживания пластиковых платёжных документов состоит из торгово-сервисных предприятий, а также из пунктов выдачи наличных денег. Реализация товаров (услуг) и, соответственно, приём пластиковых платёжных документов в их оплату происходит непосредственно в пунктах обслуживания, которыми торгово-сервисные предприятия представлены. В свою очередь пункты выдачи наличных денег представлены отделениями банков и банкоматами.
40 Долгих М.С. Пластиковые карты как инструмент безналичных расчётов в России. Дис. к. э.н. М., 2004. — С. 35-38.
Вы всегда можете написать нам и мы предоставим оригиналы страниц диссертации для ознакомления

Рекомендуемые диссертации данного раздела