Уголовно-правовой и криминологический анализ незаконной банковской деятельности

  • Автор:
  • Специальность ВАК РФ: 12.00.08
  • Научная степень: Кандидатская
  • Год защиты: 2010
  • Место защиты: Екатеринбург
  • Количество страниц: 197 с.
  • бесплатно скачать автореферат
  • Стоимость: 230 руб.
Титульный лист Уголовно-правовой и криминологический анализ незаконной банковской деятельности
Оглавление Уголовно-правовой и криминологический анализ незаконной банковской деятельности
Содержание Уголовно-правовой и криминологический анализ незаконной банковской деятельности
Содержание:
Глава 1. История развития незаконной банковской деятельности и ответственности за нарушение правил проведения банковских операций
1.1 .Эволюция незаконной банковской деятельности и ответственности за неё в Российском уголовном праве
1.2. Становление незаконной банковской деятельности и ответственности за неё в зарубежном законодательстве
1.3. Незаконная банковская деятельность в уголовном законодательстве стран СНГ
Глава 2. Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности
2.1. Общий порядок осуществления банковской деятельности и банковских операций
2.2. Объективные признаки незаконной банковской деятельности
2.3. Субъективные признаки незаконной банковской деятельности
2.4. Квалифицированные виды незаконной банковской деятельности
2.5.Отграничение незаконной банковской деятельности от смежных составов преступлений
Глава 3. Криминологическая характеристика преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ
3.1. Криминологический анализ незаконной банковской деятельности
3.2. Проблемы предупреждения незаконной банковской деятельности
Заключение
Библиография
Приложения
Актуальность исследования определяется тем, что коренные преобразования, происходящие в Российской Федерации с начала 90-х годов прошлого столетия, вызвали интенсивное развитие банковской сферы и превратили ее в один из наиболее значимых секторов экономики. Банки обоснованно считаются стратегической частью экономической системы, играющей важнейшую роль в налаживании и успешном развитии рыночного механизма в любой стране. Как наглядно продемонстрировали события последних лет в России и в международном секторе экономики, процессы, происходящие в данной сфере, оказывают прямое влияние на все без исключения стороны жизнедеятельности социума и, в конечном счёте, определяют социальную стабильность общества.
При этом приходится констатировать, что либерализация экономической деятельности в российском варианте перестроечных процессов не была подкреплена адекватными механизмами ее контроля и защиты от противоправных посягательств. Именно это стало одной из основных причин криминализации финансовых отношений в нашей стране.
Анализ состояния банковской системы в последние годы показывает, что процесс становления рыночных отношений сопровождается ежегодным обострением криминогенной ситуации в данной сфере. Свидетельством этого являются серьезные изменения, произошедшие в структуре и динамике преступности в указанном секторе экономики. Так, количество преступлений, совершённых в сфере экономической деятельности, по отношению к общему числу зарегистрированных преступлений возросло с 12,7 % в 2005 году до 15,39 % в 2008 году1 (приложение 1). Доля преступлений, совершаемых в коммерческих банках, не превышает одной пятой от общего числа
1 Статистические сведения МВД России. 1ЛШ:
преступлений, зарегистрированных по всем банкам России2. Материальный ущерб, причиняемый данными преступлениями, весьма существенен. Особая опасность банковских преступлений связана с их групповым характером, в них участвуют как простые физические лица, так и должностные лица, которые по долгу службы призваны осуществлять надзорные и контролирующие функции в сфере банковской деятельности. При этом отличительной чертой преступлений в банковской сфере является то, что их совершают профессионально подготовленные люди, с достаточно высоким интеллектом, располагающие необходимыми средствами и возможностями для реализации своих преступных замыслов.
Из вышесказанного следует, что в настоящее время основную опасность для российской- банковской системы представляют не всевозможные макроэкономические катаклизмы, а преступные посягательства, которые по своим качественным характеристикам создают угрозу стабильности всей финансовой системы и, тем самым, экономической безопасности Российской Федерации. В связи с чем, достаточно четко просматривается необходимость дополнительной ориентации уголовного законодательства на обеспечение защищенности банковской сферы от преступных посягательств.
Ответственность за незаконную банковскую деятельность была введена в 1996 году Уголовным кодексом Российской Федерации3 (ст. 172 УК РФ). Однако конструктивные недостатки нормы, предусматривающей ответственность за незаконную банковскую деятельность, сделали ее малоэффективной. К таким недостаткам можно отнести: бланкетный характер диспозиции, в связи с чем, необходимо согласование УК РФ в рассматриваемом плане с нормативными правовыми актами иной отраслевой принадлежности; отсутствие официального разъяснения высших судебных инстанций, которые стали бы ориентиром для правоприменителя; проблемы разграничения незаконной банковской деятельности со смежными и однородными
2 Якоби С. Совершенствование системы уголовно-правовых мер противодействия преступности в коммерческих банках// Современное право. — 2005. - N 2. - С
3 В дальнейшем по тексту - УК РФ, если не оговорено иное.
-уголовно-правовые системы государств Содружества сохраняют принципиальное сходство, общность правовых традиций, сформировавшихся за несколько десятилетий существования в одном государстве67.
Ответственность за незаконную банковскую деятельность предусмотрена в гл. 29 модельного УК, озаглавленной «Преступления против порядка осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности»68. Как свидетельствует законотворческая практика, модельный УК является серьезной базой для разработчиков проектов уголовных кодексов и законодателей государств - участников СНГ в создании современного законодательства, направленного на борьбу с экономической преступностью. Это объясняется тем, что социально-экономические преобразования в государствах, образовавшихся после распада СССР, основаны на признании равноправия всех форм собственности, ограничении государственного вмешательства в экономику. Эти обстоятельства, а также общность правовых традиций и правового менталитета объясняют во многом сходные подходы к реформированию законодательства, определяющего круг уголовно наказуемых деяний в сфере экономики, и соответствующие уголовно правовые решения, что особенно важно в условиях сохранившихся экономических связей и межнационального характера многих экономических преступлений.
Однако государства - участники СНГ находились на разных уровнях экономического развития, когда встали на путь проведения экономических реформ в направлении создания рыночной экономики. Вследствие данного обстоятельства появились некоторые достаточно принципиальные особенности, характерные для законодательства некоторых этих государств.
Первым в ранге суверенного государства новый Уголовный кодекс, вступивший в действие с 1 апреля 1995 года, приняла Республика Узбекистан. Преступления в сфере банковской деятельности узбекский законодатель поместил в главу «Преступления против основ экономики» (гл. XII).
67 Волженкин Б.В. Предпосылки и концептуальные проблемы разработки модельного Уголовного кодекса для государств-участников СНГ//Вестник Межпарламентской ассамблеи. - СПб., 1995. - N 4. - С.37.
68 Модельный Уголовный кодекс для государств - участников СНГ. - С.93.

Рекомендуемые диссертации данного раздела